Политика противодействия отмыванию денег (AML) и
Знай своего клиента (KYC)

Политика pocketoption.com и его аффилированных лиц (далее — «Компания») состоит в запрете и активном противодействии отмыванию денег, а также любой деятельности, способствующей отмыванию денег или финансированию террористических или преступных операций.

Компания требует от своих руководителей, сотрудников и аффилированных лиц соблюдения данных стандартов в целях предотвращения использования её продуктов и услуг для отмывания денег. Соблюдение настоящей политики является обязательным для всего персонала на всех уровнях и во всех подразделениях организации.

В контексте настоящей Политики отмывание денег в целом определяется как совершение действий, направленных на сокрытие или маскировку истинного происхождения средств, полученных преступным путём, с тем чтобы незаконные доходы выглядели как полученные из законных источников или как законные активы.

Как правило, отмывание денег происходит в три этапа: На этапе «размещения» денежные средства, полученные от преступной деятельности, конвертируются в денежные инструменты — такие как денежные переводы или дорожные чеки — или вносятся на счета в финансовых учреждениях. На этапе «расслоения» средства переводятся или перемещаются на другие счета или в другие финансовые учреждения для дальнейшего отдаления денег от их преступного происхождения. На этапе «интеграции» средства вновь вводятся в экономику и используются для приобретения легальных активов или финансирования иной преступной деятельности или законного бизнеса.

Финансирование терроризма может не предполагать доходов от преступной деятельности, а представлять собой попытку скрыть происхождение или предполагаемое использование средств, которые впоследствии будут направлены на преступные цели.

Каждый сотрудник Компании, чьи обязанности связаны с предоставлением продуктов и услуг и кто прямо или косвенно работает с клиентами, обязан знать требования применимых законов и нормативных актов, затрагивающих его должностные обязанности.

Каждый такой сотрудник несёт безусловную обязанность выполнять свои обязанности в любое время способом, соответствующим требованиям применимых законов и нормативных актов. Незнание применимых законов и нормативных актов не принимается в качестве обоснования несоблюдения требований.

Применимые законы и нормативные акты включают, в частности, следующие международные механизмы и стандарты:

• «Надлежащая проверка клиентов для банков» (2001) и «Общее руководство по открытию счетов и идентификации клиентов» (2003) Базельского комитета по банковскому надзору
• Сорок + девять рекомендаций по противодействию отмыванию денег Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ/FATF)
• Закон США «О патриотизме» (USA PATRIOT Act) (2001)
• Закон о предотвращении и пресечении деятельности по отмыванию денег (1996)

Каждое аффилированное лицо Компании обязано соблюдать политики AML и KYC в соответствующих юрисдикциях. Все аффилированные лица должны внедрять надлежащие внутренние контрольные механизмы и процедуры, соответствующие настоящей Политике.

Вся документация по идентификации и записи об услугах должны храниться в течение минимального срока, установленного местным законодательством. Эти записи должны быть предоставлены соответствующим регуляторным органам по их запросу.

Все новые сотрудники проходят обучение по противодействию отмыванию денег в рамках обязательной программы вводного инструктажа. Это обучение призвано обеспечить понимание всеми сотрудниками своих обязательств в соответствии с применимыми нормами AML и KYC.

Все соответствующие сотрудники обязаны ежегодно проходить обучение по AML и KYC. Участие в дополнительных целевых программах обучения обязательно для всех сотрудников, непосредственно занимающихся вопросами AML и KYC.

Компания вправе в любое время по своему усмотрению запросить у Клиента подтверждение регистрационной информации. Для проверки данных Компания вправе запросить у Клиента нотариально заверенные копии: паспорта, водительского удостоверения или национального удостоверения личности; банковских выписок или счетов за коммунальные услуги для подтверждения адреса проживания. В некоторых случаях Компания может попросить Клиента предоставить фотографию с документом, удостоверяющим личность, поднесённым близко к лицу.

Процедура верификации не является обязательной, если Клиент не получил соответствующего запроса от Компании. Однако Клиент может добровольно направить копию паспорта или иного документа, удостоверяющего личность, в службу поддержки клиентов Компании. Клиент должен учитывать, что при пополнении или выводе средств посредством банковского перевода требуется полная верификация имени и адреса.

В случае изменения любых регистрационных данных Клиента — включая полное имя, адрес или номер телефона — Клиент обязан незамедлительно уведомить службу поддержки клиентов Компании об этих изменениях и запросить обновление данных либо внести изменения самостоятельно в Профиле Клиента.

Для изменения номера телефона в Профиле Клиента необходимо предоставить документ, подтверждающий право собственности на новый номер (например, договор с оператором мобильной связи), а также фотографию с государственным документом, удостоверяющим личность, поднесённым близко к лицу Клиента. Персональные данные Клиента должны совпадать в обоих документах.

Клиент несёт ответственность за подлинность всех представленных документов и их копий и признаёт право Компании обращаться в соответствующие выдавшие их органы для проверки подлинности.